Käyttäessäsi Linearin sopimuspohjaa toimeksiantosopimuksilla ja tarjouksilla järjestelmä muodostaa liitteeksi automaattisesti Asiakkaan tunteminen (KYC) -lomakkeen. KYC on lyhenne sanoista Know your customer.
Asiakkaan tuntemistiedot liittyvät rahanpesulain mukaiseen selonottovelvollisuuteen.
KYC-lomake muodostuu asiakaskohtaisesti seuraavista toimeksiantosopimukselle ja tarjoukselle täytetyistä tiedoista:
- Asiakkaan elämäntilanne - Onko henkilö esim. palkansaaja, yrittäjä tai eläkeläinen.
- Perusteet liiketoimelle - Mikä on kaupan/vuokrauksen syy tai tarkoitus?
- PEP - Onko henkilö nyt tai viimeisen vuoden aikana ollut poliittisesti vaikutusvaltainen, PEP:n perheenjäsen tai yhtiökumppani.
- Todelliset edunsaajat (vain yritysasiakkaat) - Kaikki henkilöt, joiden omistusosuus yrityksessä on vähintään 25 %, tulee kirjata edunsaajiin.
- Kauppahinnan rahoitus (vain ostajilta tarjousvaiheessa) - Miten kauppahinnan oma osuus rahoitetaan ja osallistuuko rahoitukseen muita tahoja?
Toimeksiantaja tai tarjoaja allekirjoittaa KYC-lomakkeen samalla, kun hän allekirjoittaa varsinaista toimeksiantoa tai ostotarjousta. Mikäli sovelletaan käsin allekirjoitusta, tulee myös KYC-lomake tulostaa, allekirjoituttaa ja arkistoida järjestelmään.